“三位一体”全力推进清廉金融文化建设

上海银保监局通过监管推动、行业联动、机构主动三管齐下，大力营造清廉金融文化建设氛围，为促进上海银行业保险业持续健康发展，建设上海国际金融中心构建风清气正的金融生态环境

文/张宇 中国银保监会上海监管局党委委员、纪委书记

为贯彻落实驻银保监会纪检监察组关于推进金融行业廉洁文化建设的重要指示，上海银保监局纪委在党委的大力支持下，组织开展了清廉金融文化建设系列推进工作。旨在通过机构、行业与监管三管齐下，在金融行业内形成“遵纪守法、秉公办事，廉洁自律，为民服务”的行为准则，通过清廉金融文化熏陶人、培养人、管理人，筑牢从业人员思想防线，一体推进不敢腐、不能腐和不想腐的长效机制建设，为促进上海银行业保险业持续健康发展，打造全国银行保险合规管理示范区，建设上海国际金融中心营造风清气正的金融生态环境。

监管推动，把对业务的监管穿透到对人的监管

做好制度设计，强化工作部署。2019年10月，上海银保监局经过多方调研，向辖内银行业保险业机构印发《关于推进上海银行业保险业廉洁金融文化建设的指导意见》，提出了推进清廉金融文化建设“机构主动、行业联动和监管推动”的工作思路，成为推进行业清廉文化建设的行动指南。2020年是上海银行业保险业清廉金融文化建设的“探索丰富年”，上海银保监局把清廉金融文化建设纳入2020年监督执纪工作要点。上海银保监局纪委召集上海市银行同业公会、上海市保险同业公会及其下属的廉洁金融建设专委会主任委员单位等，召开清廉金融文化建设工作推进会，研究提出“六个一”计划，印发了《关于进一步探索丰富上海银行业保险业清廉金融文化建设的通知》，要求辖内各银行保险机构高度重视、积极参与、主动作为。

抓住关键少数，推进“一个考试”。强化对高管人员廉洁从业意识的培养，在高管任职资格考试、面谈等环节融入廉洁教育方面的内容。目前，上海银保监局已编写完成130道廉洁知识测试题，纳入高管考试题库。在高管准入环节，全面推行廉洁从业承诺制度，组织拟任高管人员签订廉洁从业承诺书，把好行业进入关。

紧盯信贷领域，试点“一个行动”。上海银保监局联合行业协会和在沪村镇银行，发起“阳光信贷、廉洁金融”活动倡议，辖内14家村镇银行共同签订自律公约，集体承诺信贷全过程公开、透明、高效，拒绝与资金掮客、第三方信贷中介等合作，将各类贷款办理流程、限时服务承诺、监督电话及投诉处理流程等信息对外公开，自觉接受社会公众监督，营造廉洁从业的氛围，全面提高从业人员廉洁意识。2020年下半年起，上海银保监局在总结经验的基础上将“阳光信贷、廉洁金融”活动推广至辖内所有中资银行机构，进一步推进银行信贷业务的公开化和透明化，从源头上防范金融腐败。

实现业务监管与清廉金融深度融合。上海银保监局切实把清廉金融文化建设融入各项业务监管工作，把清廉金融文化建设的内容纳入所有机构年度监管意见书，制定《关于推动辖内机构落实员工履职回避工作的实施方案》，推动全辖落实机构员工履职回避制度，把落实车险领域履职回避情况纳入车险市场秩序专项整治重点，并把机构落实情况作为现场检查和督导调研的工作重点，推动机构落实出实效。

实现信息共享，加强信息联动。全局上下在思想上形成共识，把加强清廉金融文化建设作为业务监管穿透到人的监管的一种有效方式，加强与银行保险机构组织人事、内审合规、巡视巡察、纪检监察等部门的联系沟通，推动机构内部监督与外部监管形成合力，进一步防范廉洁金融风险。加强纪检监察与业务监管的信息联动，对有明确线索反映金融机构管理层和从业人员贪腐问题的信访举报件，信访和纪检监察部门在转办机构纪检监察部门时，请其协助反馈处理结果，并将相关情况报告机构监管处。

行业联动，共同推进清廉金融文化建设工作

成立廉洁金融文化建设专委会。2019年年末，上海辖内银行业和保险业协会分别成立推进廉洁金融文化建设专业委员会，专委会主要由各机构纪检监察等部门的负责人组成，牵头负责研究推动上海银行业、保险业廉洁金融文化建设工作，整合行业廉洁金融文化建设资源，制订推进行业廉洁金融文化建设工作计划，推动具体工作举措的实施，为深入推进清廉金融文化建设提供强有力的组织保障。

积极开展自上而下的征集活动。2020年6月初，上海银行业保险业分别开展了“一个理念”暨清廉金融文化建设理念征集活动。征集阶段，共收到来自银行业和上海保险业的理念360条，最终选出“海上扬清风，金融倡廉明”作为主题理念。同时，吸收银行保险机构、中资和外资等不同机构类型在促进廉洁从业方面的良好做法，共同形成适合全行业的廉洁自律公约。通过开展自上而下、线上线下相结合的征集活动，在行业内营造了清廉金融文化建设的良好氛围，清廉金融的理念更加深入人心。

汇编清廉金融文化建设文集。为加强行业各方之间的交流，强化对清廉金融文化的理论研究和学习，上海市银行同业公会、上海市保险同业公会围绕有关清廉金融文化建设方面的实践做法、工作特色、经验总结、思考和理论研究、廉洁故事和人物等，面向行业内各机构、智库等各方征集论文，鼓励各机构纪委书记撰写署名文章。目前，已征集论文100余篇，由行业协会组成专家评审组对报送文稿进行评选，汇编形成上海银行业保险业清廉金融文化研究论文集。

推进清廉金融文化进高校工作。为做好清廉金融文化宣传和教育，为银行业保险业后备军打牢廉洁思想基础，上海银行业同业公会和上海保险业同业公会相互联合，邀请复旦大学、上海交通大学、同济大学、上海财经大学和立信会计等高校召开工作座谈会，形成了《关于“清廉金融文化教育进高校”试点工作方案》，计划与上海部分高校合作，通过讲座形式面向高校金融专业本科生和研究生进行授课。目前，行业协会组织纪委书记讲廉课活动在各高校全面展开，取得良好社会反响。

机构主动，积极开展清廉金融文化建设实践活动

守土有责，确保主体责任到位。推进清廉金融文化建设，主体在机构。上海银行业保险业各机构党委切实提高政治站位，清醒认识当前金融系统反腐败斗争面临的形势和任务，把清廉金融文化建设纳入党风廉政建设主体责任和监督责任清单，进一步强化责任担当，形成党委统一领导、各有关部门密切配合，横向到边、纵向到底的工作格局。例如，工商银行上海市分行重点推进信贷文化、选人用人文化的重塑和净化，用制度压缩权力寻租空间，推动形成规规矩矩的上下级关系、干干净净的银企关系、领导干部习惯并主动接受监督的氛围。

教育先行，确保廉洁提醒成为常态。各机构牢牢把握思想教育主动权，坚持常态化开展廉洁教育，引导广大干部员工知敬畏、存戒惧、守底线，引导党员干部正确处理公私、情法、得失等关系, 切实增强不想腐的自觉，从根本上解决腐败动机问题。例如，建设银行上海市分行把廉洁、合规、普法、案防教育内容“化整为零”，纳入网点晨会“3分钟专题廉洁教育”环节，使教育提醒成为常态。

创新方式，确保清廉理念入脑入心。为切实增强清廉金融文化传导的有效性，业内各机构注重结合行业特色、队伍特色，不断创新方式方法，延伸廉洁教育课堂、拓展廉洁教育深度、打造廉洁教育品牌。如农业银行上海市分行举办“你我画廉政”主题漫画大赛作品展，面向全国征集作品，来自各行各业的参赛者用生动传神、张力十足又寓意颇深的廉政漫画，反映出对反腐倡廉的认识和思考，受到社会各界广泛关注。

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责编：龚  雪

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责审：孙思磊

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